Quỹ đầu tư là gì? Đầu tư quỹ như thế nào

Quỹ đầu tư là gì?

Quỹ đầu tư (quỹ đại chính) là quỹ huy động vốn từ các nhà đầu tư để đầu tư vào các loại tài sản tuân thủ theo mục tiêu được xác định. Hiểu theo một cách khác thì quỹ đầu tư là định chế tài chính phi ngân hàng thu hút dòng tiền nhàn rỗi từ các nguồn tiền khác để đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hay các loại tài sản khác.

Quỹ được quản lý bởi đội ngũ các chuyên gia và được ngân hàng giám sát cùng các cơ quan thẩm quyền.

Công ty quản lý quỹ là đơn vị quản lý các quỹ đầu tư, hay các quỹ đầu tư chính là các sản phẩm – dịch vụ mà công ty quản lý quỹ cung cấp cho khách hàng.

Vì sao nên chọn đầu tư vào quỹ đầu tư

Đầu tư không bao giờ là chuyện dễ dàng. Bởi nó đòi hỏi bạn phải có kinh nghiệm, kiến thức về thị trường và cả thời gian. Vì thế, nhiều người chọn loại hình đầu tư quỹ đầu tư vì những lý do sau đây.

• Giảm thiểu rủi ro nhờ đa dạng hóa đầu tư.
• Tiết kiệm chi phí nhưng vẫn đem về lợi nhuận. Đó là bằng cách đầu tư dài hạn vào những tài sản có tiềm năng tăng trưởng. 
• Tiền đầu tư được quản lý chuyên nghiệp bởi đội ngũ chuyên gia đầu ngành.
• Giám sát chặt chẽ bởi các cơ quan thẩm quyền nhằm đảm bảo quyền lợi cho những người tham gia.
• Tính năng động của quỹ đầu tư trên phương diện chiến lược và danh mục tài sản.
• Cơ hội tham gia đầu tư vào các sản phẩm như trái phiếu, cổ phiếu, quỹ hoán đổi danh mục.

Để đầu tư quỹ hiệu quả

Chứng chỉ quỹ ngày nay được xem là mặt hàng rất được ưa chuộng. Theo ý kiến của nhiều chuyên gia việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ được xem là hiệu quả hơn việc đầu tư vào chứng khoán, cổ phiếu, vì quỹ được uỷ thác cho các đội ngũ chuyên gia quản lý, ít rủi ro hơn và có tính thanh khoản cao

Tuy nhiên, tất cả các loại hình đầu tư đều có những ưu, nhược điểm nhất định, vậy đối với đầu tư chứng chỉ quỹ, cần làm gì để có hiệu quả tốt nhất?

 Một số điểm lưu ý dành cho các NĐT đó là:

• Đầu tiên, muốn đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả, nhà đầu tư cần dành thời gian tìm hiểu về công ty quản lý quỹ, nghiên cứu kỹ các tài liệu về chứng chỉ quỹ như bản cáo bạch, điều lệ, mục tiêu đầu tư, kinh nghiệm công ty quản lý quỹ và ngân hàng giám sát.
• Thứ hai, đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả là đầu tư đã thông qua cân nhắc chi phí của quỹ đầu tư và tỷ lệ chi phí/thu nhập của quỹ đó. NĐT cần lưu ý đến giá trị tài sản ròng trên một đơn vị chứng chỉ quỹ. Đây là thông số đánh giá hiệu quả hoạt động của quỹ đầu tư, cũng là cơ sở để quyết định đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả hoặc không

 Tất nhiên bất kể hình thức đầu tư nào cũng có những ưu và nhược điểm của nó. Với chứng chỉ quỹ, khả năng rủi ro phụ thuộc vào công ty quản lý quỹ mà NĐT chọn lựa. Tuy nhiên, nếu tìm hiểu được một công ty quản lý quỹ tốt, thì việc đầu tư này thực sự sẽ đem đến cho bạn rất nhiều lợi nhuận cao mà không cần tốn quá nhiều công sức. 

Công ty cổ phần đầu tư tài sản thế giới với đội ngũ chuyên gia về đầu tư, được uỷ quyền từ các cơ quan có thẩm quyền, đồng hành cùng quỹ đầu tư toàn quốc World Group Fund, công ty chuyên cung cấp các gói đầu tư mang lại lợi nhuận hàng năm cao lên đến 40%/năm.

Tham khảo thêm bài viết liên quan: Đầu tư cổ phiếu là gì? Hạn chế rủi ro khi đầu tư

Phân loại các loại quỹ đầu tư là gì

Căn cứ vào tiêu chí có thể chia quỹ đầu tư thành 6 dạng sau:

Căn cứ vào nguồn huy động vốn

Quỹ đầu tư tập thế hay còn được gọi là Quỹ công chúng, để có thể huy động vốn các nhà đầu tư có thể phát hành rộng rãi quỹ này ra công chúng. Đây là hình thức giúp cho các nhà đầu tư nhỏ giảm bớt rủi ro và có được hiệu quả cao với chi phí thấp.

Quỹ đầu tư cá nhân (Quỹ thành viên): Là loại quỹ được phát hành riêng lẻ dành riêng cho một nhóm các nhà đầu tư bao gồm: cá nhân, tổ chức, doanh nghiệp lớn… thường là được lựa chọn trước. Đặc điểm của quỹ này là có tính thanh khoản thấp hơn so với quỹ đầu tư tập thể, lượng vốn lớn và người đầu tư có thể tham gia vào kiểm soát quỹ.

Căn cứ vào cơ cấu tổ chức và hoạt động của quỹ

Quỹ đầu tư dạng công ty: Giống như tên gọi, quỹ đầu tư thực chất là một công ty. Nó dựa trên pháp luật và được điều hành bởi hội đồng quản trị – cơ quan điều hành cao nhất do chính các nhà đầu tư bầu ra. Nhiệm vụ chính là kiểm soát toàn bộ hoạt động của quỹ. Và lựa chọn công ty quản lý quỹ, giám sát mọi hoạt động đầu tư của họ và có thể thay đổi công ty quản lý nếu thấy không hiệu quả.

Quỹ đầu tư dạng hợp đồng: Với mô hình này, công ty quản lý sẽ đứng ra mở quỹ và kêu gọi huy động vốn từ các nhà đầu tư và thực hiện đầu tư dựa trên những mục tiêu đã đề ra trong điều lệ quỹ.

Căn cứ vào cấu trúc vận động vốn

Quỹ mở

Một quỹ mở được chia một cách công bằng thành các cổ phiếu có giá thay đổi theo tỷ lệ trực tiếp với sự thay đổi giá trị của giá trị tài sản ròng của quỹ. Mỗi khi tiền được đầu tư, cổ phiếu hoặc đơn vị mới được tạo ra để phù hợp với giá cổ phiếu hiện hành; mỗi lần mua lại cổ phiếu, tài sản bán ra khớp với giá cổ phiếu hiện hành. Theo cách này, không có cung hoặc cầu được tạo ra cho cổ phiếu và chúng vẫn là sự phản ánh trực tiếp của các tài sản cơ bản.

Quỹ đóng

Quỹ đóng phát hành một số lượng cổ phần (hoặc đơn vị) hạn chế trong đợt chào bán công khai ban đầu (hoặc IPO) hoặc thông qua phát hành riêng lẻ. Nếu cổ phiếu được phát hành thông qua IPO, [cần dẫn nguồn] sau đó chúng được giao dịch trên một sàn giao dịch hoặc trực tiếp thông qua người quản lý quỹ để tạo ra một thị trường thứ cấp chịu các lực lượng thị trường. Nếu nhu cầu đối với cổ phiếu cao, họ có thể giao dịch với giá cao hơn giá trị tài sản ròng. Nếu nhu cầu thấp, họ có thể giao dịch với giá chiết khấu so với giá trị tài sản ròng. Việc cung cấp thêm cổ phần (hoặc đơn vị) có thể được thực hiện bởi chiếc xe nếu nhu cầu cao mặc dù điều này có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu.

Đối với các quỹ được liệt kê, yếu tố gia tăng của các lực lượng thị trường có xu hướng khuếch đại hiệu suất của quỹ làm tăng rủi ro đầu tư thông qua sự biến động gia tăng.”

Cảm ơn các bạn đã đọc bài viết “Quỹ đầu tư là gì? Đầu tư quỹ như thế nào” chúng tôi tin bài viết là kiến thức về quỹ đầu tư mà có thể giúp ít cho bạn về vấn đề kinh doanh hoặc có ý định đầu tư vào quỹ đầu tư, hãy tìm một công ty có sự giám sát của ngân hàng và thẩm quyền để đầu tư hình thức này. Tìm hiểu ngay các gói đầu tư của chúng tôi

Tham khảo thêm bài viết: Đầu tư vàng như thế nào? Ưu – nhược điểm khi đầu tư

Nguồn: (Wikipedia)