Đầu tư forex là gì? Hướng dẫn đầu tư từ A đến Z

Khi tìm kiếm các cơ hội đầu tư hấp dẫn thì chắc chắn bạn không thể bỏ qua được cơ hội đầu tư trong thị trường Forex. Vậy đầu tư Forex là gì? Ưu nhược điểm trong hình thức đầu tư này? Đầu tư ngoại hối (Forex) có lừa đảo hay không? Cách hạn chế rủi ro khi đầu tư Forex? Để hiểu hơn về thị trường chúng tôi mời bạn tham khảo thêm bài viết dưới này “Đầu tư Forex là gì? hướng dẫn đầu tư từ A đến Z”.

Tổng quan về thị trường Forex

Thị trường Forex là gì?

• Forex là viết tắt của Foreign Exchange (hoặc FX) là trao đổi ngoại hối hay giao dịch tiền tệ, forex thị trường toàn cầu phi tập trung, nơi giao dịch tất cả các tiền tệ của thế giới.
• Thị trường forex là thị trường lớn nhất và thanh khoản nhất trên thế giới với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là hơn 5 nghìn tỷ USD.
• Thậm chí nếu chúng ta cộng tất cả các khối lượng của các thị trường chứng khoán trên thế giới thì cũng không bằng thị trường forex.
• Nếu bạn đã từng đi du lịch nước ngoài, thì bạn đã thực hiện một giao dịch forex.
• Bạn muốn đi du lịch đến Mỹ thì bạn phải chuyển đổi tiền Việt sang đô la Mỹ (USD). Khi bạn thực hiện điều này, bạn đã giao dịch forex, tỷ giá mà bạn giao dịch sẽ là USD/VND.
• Trong nền kinh tế tự do, tỷ giá tiền tệ giữa hai quốc gia được định giá theo các yếu tố cung và cầu.
• Tỷ giá hối đoái sẽ dao động liên tục, ví dụ như tỷ giá EUR/USD (đồng Euro so với đô la Mỹ), GBP/USD (bảng Anh so với đô la Mỹ), USD/JPY (đô la Mỹ so với đồng yên Nhật)….
• Tuy nhiên, một số tỷ giá hối đoái rất ít dao động do sự kiểm soát của chính phủ, điển hình là tỷ giá đô la Mỹ và Việt Nam đồng (USD/VND).
• Giá trị tiền tệ sẽ thể hiện sức mạnh kinh tế của quốc gia đó, đồng thời giá trị tiền tệ của một quốc gia cũng có thể được ấn định bởi chính phủ. (Nguồn: ….)

Đầu tư forex là gì?

• Đầu tư Forex, giao dịch Forex, kinh doanh Forex hay kinh doanh ngoại hối là hoạt động giao dịch tiền tệ. Ở trạng thái đơn giản nhất, ta giao dịch tiền tệ bằng cách đổi tiền nội tệ sang một đồng tiền mới để sử dụng trong kỳ nghỉ tại nước ngoài. Trên thị trường forex thế giới, ước tính 5,3 tỷ USD được giao dịch mỗi ngày giữa các chính phủ, ngân hàng, tập đoàn và nhà đầu cơ.
• Thị trường mà ta giao dịch được cấu thành từ các bên tham gia. Vì thế, việc biết được mối tương quan giữa họ là điều vô cùng quan trọng. Mối quan hệ giữa bên giao dịch với thị trường được đo bằng số tiền mà bên đó quản lý – từ các ngân hàng đầu tư và quỹ phòng hộ tỷ đô la, cho đến các trader nhỏ lẻ với một vài ngàn đô la hoạt động.
• Tiền tệ được giao dịch theo cặp và sự lưu chuyển của các cặp tiền tệ giúp ta đo lường giá trị của một đồng tiền so với một đồng tiền khác. Ví dụ: EURUSD đo lường giá trị của đồng Euro so với đồng đô la Mỹ. Giá trị của cặp tiền tệ tăng nghĩa là giá trị của đồng Euro đã tăng so với giá trị của đồng đô la Mỹ. Giá trị của cặp tiền tệ giảm nghĩa là giá trị của đồng đô la Mỹ đã tăng (hoặc giá trị của đồng Euro đã giảm).

Các cặp tiền tệ trong thị trường Forex

Các cặp tiền tệ trong giao dịch forex được chia làm 3 loại cặp tiền tệ, cặp tiền tệ chính được gọi là major pair, cặp tiền tệ phụ được gọi là minor pair, cặp tiền tệ ngoại lai được gọi là exotic pair.

Các cặp tiền tệ chính – major pair là các đồng tiền phổ

• USD – Đồng Đô La Mỹ
• EUR – Đồng Euro
• JPY – Đồng Yên Nhật
• GBP – Đồng Bảng Anh
• CHF – Franc Thụy Sỹ
• CAD – Đô La Canada
• AUD – Đô La Úc
• NZD – Đô La New Zealand

Các cặp tiền tệ chính đều chứa đồng đô la Mỹ và một trong số những đồng tiền trên, như EUR/USD, USDJPY hoặc GBPUSD. Các cặp tiền tệ phụ gồm 2 loại tiền phổ biến nhưng không có US dollar, như EURGBP, EURCHF, AUDNZD…

Các cặp tiền ngoại lai chứa các đồng tiền chưa được đề cập ở trên, như Đô la Hong Kong (HKD), Krone Na Uy (NOK), Rand Nam Phi (ZAR) và Baht Thái Lan (THB). Các cặp tiền ngoại lai là sự kết hợp giữa một loại tiền tệ chính và một loại tiền tệ nhỏ, không phổ biến.

Khi học đầu tư Forex, nhiều trader mới chỉ tập trung vào các cặp tiền tệ chính vì sự biến động hàng ngày và mức spread thấp. Tuy nhiên, trader có rất nhiều cơ hội giao dịch khác – từ các cặp tiền ngoại lai, đến giao dịch CFD trên cổ phiếu, hàng hóa, năng lượng tương lai tới chỉ số. Ta thậm chí còn có các chỉ số theo dõi các nhóm chỉ số khác và hoàn toàn có thể giao dịch với chúng.

Trader có thể tìm kiếm cơ hội đầu tư từ nhiều thị trường khác nhau. Đừng giới hạn bản thân ở một công cụ giao dịch hay một thị trường duy nhất. Giới hạn thị trường có thể dẫn tới việc giao dịch quá mức (overtrading) khiến rủi ro tăng cao khi đặt tất cả tiền vốn vào một giỏ. Vì thế, hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Kiến thức về đầu tư trái phiêu: Xem thêm

Vậy đầu tư forex như thế nào?

Đầu tư forex là bạn dùng tiền ở một quốc gia A để đổi lấy tiền ở một quốc gia B. Sau một thời gian mệnh giá đồng tiền ở quốc gia B tăng giá so với đồng tiền ở quốc gia A thì bạn sẽ có lợi nhuận, ngược lại thì bạn sẽ lỗ.

Ví dụ

• Tỷ giá tiền tệ của quốc gia A so với quốc gia B được ký hiệu là A/B = 1,1236, nó có ý nghĩa là 1 đồng A sẽ đổi được 1,1236 đồng B. Bạn dùng 11.236 đồng B để đổi lấy 10.000 đồng A.
• 10 ngày sau, tỷ giá A/B tăng lên 1,1458. Tức là 1 đồng A sẽ đổi được 1,1458 đồng B. Bạn dùng 10.000 đồng A để đổi trở lại đồng B, bạn sẽ đổi được 11.458 đồng B.
• Lợi nhuận của bạn sẽ là 11.458 – 11.236 = 222.

Có 3 hình thức đầu tư forex khác nhau:

• Đầu tư forex trên thị trường giao ngay.
• Đầu tư forex trên thị trường chuyển tiếp.
• Đầu tư forex trên thị trường tương lai.

Thị trường forex giao ngay (forex spot)

• Đây là thị trường mà các tiền tệ được mua, thanh toán và nhận ngay tại thời điểm bán.

Thị trường forex chuyển tiếp (forex forward)

• Đây là thị trường tài chính không chính thức, nơi các hợp đồng tiền tệ sẽ được giao trong tương lai.

Thị trường forex tương lai (forex futures)

• Đây là thị trường mà bạn thực hiện các giao dịch hợp đồng tương lai được tiêu chuẩn hóa, tức là một hợp đồng với số lượng tiền tệ cụ thể ở một tỷ giá xác định và được giao ở một thời điểm xác định.
• Trong đó đầu tư forex trên thị trường giao ngay là phổ biến nhất, được nhiều nhà đầu tư lựa chọn nhất. Thị trường chuyển tiếp và tương lai sẽ rất khó hiểu đối với người mới. Vì vậy, trong bài viết này tôi chỉ đề cập đến thị trường giao ngay.

Đầu tư forex lừa đảo như thế nào?

• Bất kỳ hình thức đầu tư nào cũng có thể trở thành công cụ để các kẻ xấu lợi dụng để lừa đảo. Đầu tư forex lừa đảo cũng không ngoại lệ.
• Có rất nhiều hình thức lừa đảo đầu tư forex, ví dụ như:
• Sàn Forex “ma”, không có giấy phép, không cho khách hàng rút tiền.
• Ủy thác forex thua lỗ, mất khả năng trả tiền cho người uy thác.
• Quỹ đầu tư forex “ma”, kêu gọi góp vốn theo hình thức ponzi, lấy tiền người sau trả cho người trước.
• Bán khóa học, bán phần mềm kém chất lượng với giá trên trời.
• …… và nhiều hình thức lừa đảo khác.

Bạn nên cẩn thận để không phải là nạn nhân của các hình thức đầu tư forex lừa đảo này.

Các bài viết về kiến thức đầu tư: Chiến lược kinh doanh năm 2021

Hướng dẫn đầu tư Forex hiệu quả

Để đầu tư forex hiệu quả hay trở thành một nhà đầu tư thành công, bạn phải xem việc đầu tư giống như phát triển một doanh nghiệp.

Một doanh nghiệp thành công đòi hỏi phải có một kế hoạch, và chiến lược kinh doanh thực tế. Kế hoạch kinh doanh của bạn bao gồm những thứ như:

• Mục tiêu ngắn hạn
• Mục tiêu dài hạn
• Số vốn bạn có

Kế hoạch đầu tư forex của bạn phải bao gồm:

• Bạn sẽ giao dịch gì?
• Làm thế nào để bạn thực hiện các giao dịch đó?

Kế hoạch của bạn nên khách quan, ngắn gọn và dễ hiểu.

• Một kế hoạch đầu tư tốt là một kế hoạch bạn đã nghiên cứu, kiểm tra dữ liệu quá khứ, được thử nghiệm trong thời điểm hiện tại và phải tiếp tục được đánh giá định kỳ trong tương lai.
• Thành công trong đầu tư forex đòi hỏi rất nhiều công sức và thời gian, nó không đơn giản như là đọc một vài bài viết hay vài cuốn sách, sau đó áp dụng là thành công.
• Bạn cần lên kế hoạch, dành thời gian và nhiều công sức tìm hiểu khi bắt đầu giao dịch forex. Quá trình này đôi khi sẽ làm bạn khó chịu, tuy nhiên nó thật sự rất cần thiết và là thành phần không thể thiếu trên con đường trở thành nhà đầu tư forex thành công.
• Lời khuyên dành cho bạn: chọn ra vài cặp đồng tiền thích hợp lên kế hoạch và thực thi trên demo với đồng tiền đó nhiều lần, hãy xem việc đầu tư forex như kinh doanh việc quá tham lam lợi nhuận hàng tháng từ 200% đến 300% là điều bất khả thi, liên tục cập nhật thêm kiến thức về thị trường, tập thói quen đọc tin tức về thị trường, không nên gồng lỗ quá lâu hãy kết thúc phiên giao dịch và thực hiện một giao dịch mới theo kế hoạch.

Cảm ơn bạn đã đọc bài viết của chúng tôi, hãy trở thành một nhà đầu tư thông minh bằng cách liên tục cập nhật thêm kiến thức về thị trường. Bài viết sau đây có thể thích hợp với thắc mắc của bạn: Những chỉ số và loại hình đầu tư ngoại hối mà bạn nên biết.

Xem thêm